Mutasi rekening adalah salah satu dokumen yang paling sering dibutuhkan — untuk laporan keuangan, audit, pengajuan kredit, atau sekadar memantau pengeluaran sendiri. Tapi banyak yang bingung cara membacanya dengan benar dan mengubahnya jadi laporan yang rapi.
Memahami Kolom-Kolom dalam Mutasi Rekening
Mutasi rekening dari bank biasanya punya format yang mirip dengan kolom-kolom ini:
- Tanggal (Date) — tanggal transaksi terjadi (bukan tanggal diposting)
- Keterangan (Description) — deskripsi transaksi: transfer dari siapa, ke siapa, atau pembayaran apa
- Debet — uang yang keluar dari rekeningmu (pengeluaran)
- Kredit — uang yang masuk ke rekeningmu (pemasukan)
- Saldo (Balance) — saldo rekening setelah transaksi tersebut
Cara membacanya: kalau kolom Debet berisi angka, artinya uang keluar. Kalau kolom Kredit berisi angka, artinya uang masuk. Saldo adalah hasil kumulatif semua transaksi.
Cara Download Mutasi Rekening dari Aplikasi Bank
BCA (myBCA / KlikBCA):
- Mobile: Informasi → Mutasi Rekening → Pilih periode → Download (format PDF)
- Internet banking: Informasi → Mutasi Rekening → Export CSV/Excel → Download
Mandiri (Livin / Internet Banking):
- Mobile: Rekening → Lihat Mutasi → pilih tanggal → Save/Share PDF
- Internet banking: Transaksi → Mutasi Rekening → Export XLS
BRI (BRImo):
- Rekening → Rekening BRI → Riwayat → pilih periode → Download PDF
BNI (BNI Mobile / Internet Banking):
- Info → Rekening → Mutasi → pilih periode → Export PDF atau CSV
Mengubah Mutasi Rekening Menjadi Laporan Excel yang Rapi
Setelah download CSV atau Excel dari bank, data biasanya masih "mentah" dan perlu dirapikan:
Langkah 1: Bersihkan Data
- Hapus baris header yang tidak perlu (informasi bank, nama rekening)
- Pastikan kolom Tanggal, Keterangan, Debet, Kredit, Saldo sudah di kolom yang tepat
- Format kolom Debet dan Kredit sebagai Number dengan separator ribuan
- Format kolom Tanggal sebagai Date (DD/MM/YYYY)
Langkah 2: Tambahkan Kolom Kategori
Tambahkan kolom "Kategori" di sebelah Keterangan. Isi manual atau gunakan VLOOKUP untuk mengkategorikan otomatis berdasarkan kata kunci di kolom Keterangan. Contoh kategori: Gaji, Belanja, Tagihan, Transfer, dll.
Langkah 3: Buat Ringkasan dengan Pivot Table
- Select seluruh data → Insert → PivotTable
- Rows: Kategori, Values: Sum of Debet dan Sum of Kredit
- Hasilnya adalah ringkasan berapa total masuk dan keluar per kategori
Rapikan Mutasi untuk Keperluan Resmi
Kalau mutasi rekening perlu diserahkan untuk keperluan audit, kredit, atau beasiswa:
- Gunakan format PDF dari bank langsung (lebih resmi dari CSV)
- Kalau beberapa bulan perlu digabung: layanan gabung PDF JasaEdit.id
- Kalau ukurannya terlalu besar: kompres PDF sesuai batas upload
- Kalau tampilannya perlu dirapikan: jasa edit rekening koran
Untuk laporan keuangan yang lebih lengkap, baca juga cara buat laporan keuangan di Excel. Kunjungi JasaEdit.id untuk semua kebutuhan edit dokumenmu.